Стейблкойны, как способ сохранить капитал или потерять свои деньги
Стейблкойны, как способ сохранить капитал или потерять свои деньги.
Приветствую вас, дорогие друзья! Мир криптовалют не такой сложный, как вам может показаться на первый взгляд. Для начала вам необходимо понять один момент - знания придут на практике. Вот только практикуем для начала с небольшими суммы.
Итак, мой друг! Твой путь в крипте начинается с покупки более-менее стабильного актива - стейблкоина.
Немного истории для понимания:
Впервые идея «стабильной криптовалюты» была озвучена командой проекта Mastercoin в 2012 году. После этого несколько раз делались попытки создать stablecoin на основе евро или юаня. Однако, успешно реализовать задумку удалось только три года спустя — именно тогда на рынке появился знаменитый Tether, привязанный к $. Как правило, стабильность стейблкойнов достигается при помощи обеспечения. Большинство из них подкрепляются фиатными деньгами, либо различными активами, такими как: ценные металлы, криптовалюты, СПЗ, нефть, бриллианты.
Но сразу хочу вас привести в чувства, дорогие мои 🐹
То, что они “обеспечены” это не гарантируют вам, что они безопасны для сохранности ваших “денег”. О том как недавно соскамили (обанкротили) один из “стейблкоинов” на $63 млрд расскажу позже. Диверсификация наше все!
Криптовалютный рынок обладает высоким уровнем волатильности, что повышает риски колебания курса того или иного актива. Именно для этого был создан стейблкоин (stablecoin) - отдельный вид криптоактивов с устойчивым и стабильным курсом, который имеет ту же стоимость, что и евро (EUR) или доллар США (USD). Он также выступает, как эффективный и удобный способ обмена, сохранения сбережений и обеспечения стабильности на волатильном рынке.
👉🏽 Рыночная капитализация всех стейблкоинов составляет порядка $160 млрд.
👉🏽 В настоящее время в экосистеме стейблкоинов насчитывается около 18 стейблкоинов с рыночной капитализацией от $100 млн
На рынке представлены три основных типа стейблкоинов:
1) Обеспеченные «фиатом» (fiat-collateralized)
Фиатнообеспеченные стейблкоины привязаны к традиционным фиатным валютам за счет хранения фиатных резервов, которые можно обменять на стейблкоины. Пользователи могут конвертировать фиат в стейблкоин и наоборот по фиксированному курсу.
🔥ТОП токенов Stablecoin по рыночной капитализации
1️⃣ Tether (USDT)
- занимает 1 место среди стейблкойнов
- рыночная капитализация = 74.1 миллиардов $ США ( от 20/05/2022)
- USDT всегда можно обменять на эквивалентную долларовую стоимость в соотношении 1:1
- USDT на рынке выступает в качестве основной торговой пары
2️⃣ USD Coin (USDC)
- выпущен консорциумом CENTER и Circle, финтех-стартапом, который приобрел биржу Poloniex в начале 2018 года
- USDC является стандартным токеном ERC20, нацеленным на постоянное поддержание привязки 1: 1 к $ США
- обеспечен фиатными средствами
- рыночная капитализация = 52.7 миллиардов $ США ( от 20/05/2022)
- имеет более низкую доходность на денежных рынках
- обеспечен фиатными средствами и выпущен Paxos Trust Co., партнером Binance по BUSD
- рыночная капитализация = 18.5 миллиардов $ США ( от 20/05/2022)
- BUSD обычно не используется в других блокчейнах за пределами BSC (Binance Smart Chain), что ограничивает DeFi возможности BUSD
4️⃣ TrueUSD (TUSD)
- привязан к $ США, хранящемуся в резервах компании, в соотношении 1: 1
- подлежит ежемесячным отчетам
- рыночная капитализация = 1.2 миллиардов $ США ( от 20/05/2022)
2) Обеспеченные криптовалютами (crypto-collateralized)
Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой, аналогичны тем, что обеспечиваются фиатом. Их отличие заключается в том, что в качестве залога используется криптовалюта. Поскольку рынок криптовалют очень волатилен, для защиты от колебаний цен стейблкоины используют смарт-контракты для создания и сжигания монет.
- стабильная монета, выпущенная проектом MakerDAO
- рыночная капитализация = 6.6 миллиардов $ США ( от 20/05/2022)
- DAI зависит от системы умных контрактов с Collaterized Debt Position (CDP), поддерживаемых ETH, для поддержания своей цены в равновесии
- привязан к USD, и для создания DAI на сумму $100 необходимо внести криптовалюту на сумму $150 с залогом в 1,5 раз больше нужной цены
3) Необеспеченные (non-collateralized)
Алгоритмические (необеспеченные) стейблкоины отличаются от двух других видов, поскольку они не хранят валютные резервы. Вместо этого выпуск токенов контролируют алгоритмы и смарт-контракты, действующие подобно денежно-кредитной политике центральных банков.
Читаем схему КАК БЫЛА СОВЕРШЕНА АТАКА НА UST & LUNA
Стейблкоин позволяет быстро реагировать на возможности рынка, открывать и закрывать позиции без необходимости перехода в фиат, помогают осуществлять платежи и переводы по всему миру с минимальными комиссиями. Однозначно такой актив просто необходимо иметь в своем портфеле, но также нужно помнить, что риски есть везде и стоит диверсифицировать даже такие устойчивые криптоактивы. Например, хранить капитал в 3х разных стейблкойнах USDT, BUSD, USDC.
1. Можно использовать для ежедневных платежей в сфере децентрализованных финансов
2. Высокая скорость совершения операций. Быстрота перевода средств в стейблкоинах зависит от блокчейна, на котором работает проект
3. Страхование рисков. Хеджирования активов
4. Стабильная стоимость. Один коин всегда равен активу, к которому приравнен.
5. Низкая волатильность. Курс стейблкоинов колеблется лишь в 4–5 знаке после запятой. Резких скачков, характерных для биткоина, эфира и других подобных монет, не наблюдается.
6. Отсутствие государственного влияния. Стейблкоины не регулируются государством. Пока. И это не точно.
1. Стейблкоины не гарантируют сохранение привязки к реальным деньгам.
2. Отсутствие прозрачности. Все транзакции остаются навсегда. Единственное! что не советую, так это покупать на централизованных биржах с пластиковых карт.
3. Централизованное управление. За оборот стейблкоинов отвечает компания, которая принимает активы и хранит их в банке. Она же эмитирует монеты и она же может все соскамить.
4. Обеспеченные криптовалютой монеты и необеспеченные монеты зависят от своего сообщества
5. Инфляция. Так как стейблкоины привязаны к фиатной валюте, они также подтверждены инфляции. Но можно их залить в стейкинг под 4-10% и как-то спастись от инфляции.
5. Заморозка кошелька и всех денежных средств на нем. Причем это могут сделать разрабы по просьбе посонов сверху.
Где можно купить стейблкоины в 2022 году:
Никогда не угадаешь идеальную цена для покупки. Стейблы тоже плавают в цене.
Все просто. Делите ваши деньги на 3 равные суммы и постепенно покупает стейблы.
- Популярные стейблкоины всегда представлены на криптобиржах. Как правило, их можно купить за фиатные деньги с помощью банковской карты (не рекомендую) и р2р на самой бирже.
✔️ Получить пожизненную скидку на торги в 10% на Binance - https://accounts.binance.com/ru/register?ref=LR79WEAK
2. Обменники – быстрый и удобный способ приобрести нужные стейблкоины без регистрации и верификации. Советую!
BestChange - мониторинг обменников, который предлагает актуальную информацию о курсах всех ведущих ручных и автоматических обменных пунктов электронных валют.
3. Телеграм - боты. Но там много скамеров. Поэтому просите у друзей. Я не пользуюсь ими.
Стабильные монеты присутствуют на всех биржах, в обменниках и других сервисах, что еще раз подтверждает их высокую востребованность.
Для хранения надежнее всего использовать некастодиальные кошельки – это криптовалютные кошельки, ключи и средства на котором полностью контролируются самим пользователем.
Самый безопасный способ хранения это аппаратные (холодные) кошельки, которые вы можете заказать только на официальных сайтах или у представителей в вашем городе.
Telegram | Twitter | YouTube | Instagram
Дисклеймер: Данная инструкция была подготовлена исключительно для информационных целей в связи с возможным инвестиционным предложением . Данная инструкция не является, не составляет часть и не должна рассматриваться как предложение, призыв и принуждение к участию.